Các vụ lừa đảo ngày càng tinh vi, trong đó thẻ Similarity phát triển, kẻ trộm danh tính lấy điểm thưởng độc quyền để nhận "mã thông báo" trong quá trình này. Chúng thu thập thông tin chi tiết thông qua các không gian cá nhân, lừa đảo giả mạo danh tính (phishing) và/hoặc đầu tư vào đó từ các phân khúc thị trường darknet.

Công việc giả mạo đó có khả năng gây ra thâm hụt kinh tế đối với các ngân hàng và có thể làm tổn hại nghiêm trọng đến điểm tín dụng của người tiêu dùng. Thị trường đã trở nên an toàn và ổn định, nhưng toàn bộ cơ thể bạn nên cẩn trọng và tránh xa những trò lừa đảo kiểu này để nhận ra dấu hiệu cảnh báo.

Những kẻ lừa đảo thường mặc quần áo có dán tem chứng minh thư để tìm kiếm thông tin cá nhân đầy đủ nhằm lấy được tín dụng.

Fullz thường là tiếng lóng dùng để chỉ "thông tin đầy đủ", do đó nó được tội phạm sử dụng để phát tán thông tin cá nhân bị đánh cắp trong ngành công nghiệp thẻ tín dụng. Một danh sách đầy đủ các thông tin cá nhân bao gồm, ít nhất, một từ khóa quan trọng mà bạn cần để thanh toán; thông tin thẻ tín dụng, chẳng hạn như số thẻ, ngày mất, để tìm mã xác thực thẻ; cũng như thông tin nhận dạng, chẳng hạn như số An sinh Xã hội, thông tin liên hệ, số điện thoại và địa chỉ email. Tội phạm sử dụng fullz nếu muốn thực hiện gian lận thẻ tín dụng, lừa đảo thuế, gian lận tài chính và các hình thức lừa đảo và mạo danh khác.

Fullz xuất hiện tràn lan trên mạng internet, bắt nguồn từ các diễn đàn tội phạm mạng, và gây ra rò rỉ dữ liệu, làm tổn hại tài khoản và giả mạo thiết bị. Những kẻ lừa đảo thường chiếm đoạt tiền thật và tạo ra các tài khoản giả mạo để vượt qua các bài kiểm tra an ninh, sau đó được sử dụng để vay tiền hoặc các sản phẩm tài chính khác. Loại gian lận này gây ra báo động thương mại cho người dân và dẫn đến việc các tổ chức tài chính lớn hơn tìm cách trục lợi.

Tương tự, những kẻ lừa đảo cũng sử dụng thông tin cá nhân đầy đủ (fullz) để lấy "mã thông báo" sản xuất, yêu cầu mức độ đồng ý tương đương với tín dụng cá nhân. Chúng sẽ tạo ra Cashberry Loan App hồ sơ giả mạo, sử dụng bí danh và các hình thức che đậy khác, hoặc thậm chí ghi nhận số tiền bất hợp pháp. Các công cụ xác minh tài liệu tiên tiến có thể phát hiện các lỗi hệ thống cho thấy sự giả mạo, cũng như tiến hành các cuộc kiểm tra chuyên sâu so với các tài liệu được công nhận. Chúng có thể phát hiện các dấu hiệu cảnh báo từ những kẻ tuyển dụng không thể truy vết. Loại lừa đảo này có thể phức tạp hơn từ hai đến mười lần so với các vụ lừa đảo phát triển chủ sở hữu thông thường.

Nhiều người thêm giờ nghỉ giải lao.

Khi cuộc khủng hoảng kinh tế năm 2008 diễn ra, một lượng lớn các công ty đã tham gia vào lĩnh vực cho vay trực tuyến để huy động vốn. Một số công ty cho vay trực tuyến này cung cấp các khoản vay tín dụng theo hình thức cộng dồn, trong đó người vay nhận được nhiều khoản tín dụng để giải quyết các vấn đề tài chính. Mặc dù dữ liệu này không phải là sai lệch, nhưng nó có thể tạo ra một mạng lưới công nghệ tài chính năng động và có thể dẫn đến những kết quả tài chính lớn.

Việc vay trả trước nhiều khoản thường là một phương pháp khó khăn đối với người đi vay và các công ty ngân hàng. Rủi ro tiềm tàng đầu tiên đối với người đi vay là mức nợ tăng cao và tác động tiêu cực đến nền kinh tế toàn cầu. Hơn nữa, nếu người đó vỡ nợ một hoặc nhiều khoản vay, điều này có thể dẫn đến các biện pháp trừng phạt tiếp theo đối với các công ty cho vay, bao gồm cả việc tịch thu nhà cửa hoặc dẫn đến thủ tục phá sản.

Nhận thấy có nhiều loại chuyên gia phù hợp để nhận được nhiều khoản đầu tư khác nhau, người đi vay cần kiểm tra khả năng thua lỗ trong quá khứ, dành thời gian để tích lũy tiến độ. Hơn nữa, hãy chắc chắn rằng bạn nhớ rằng bất kỳ ngân hàng nào có chính sách bảo hiểm hoặc công nghệ này liên quan đến các điều khoản.

Việc tích lũy các "mã thông báo" cũng có thể gây hại cho các ngân hàng vì nó có thể khiến họ tăng lãi suất hoặc cộng dồn phí để phản ánh rủi ro gia tăng. Ngoài ra, nó cũng có thể làm tăng rủi ro cho tình hình tài chính tăng nhanh hơn, điều này làm ảnh hưởng xấu đến xếp hạng tín dụng của tổ chức. Các ngân hàng thiếu đạo đức chủ động tăng thêm tiền cho người vay bằng cách cung cấp cho họ thêm tiền mà không thông báo cho chủ nợ chính. Đây được gọi là việc tích lũy tăng thêm khoản vay và nó được coi là một hình thức lừa đảo.

Họ sẽ sử dụng vải lanh đúc.

Những kẻ lừa đảo thường sử dụng các tài liệu giả mạo để chiếm đoạt tiền, rồi biến mất. Chúng thường xuất hiện trên các trang web thương mại và bắt đầu các hoạt động vay tiền. Hoạt động này bắt đầu bằng việc chúng thu thập tài liệu của nạn nhân thông qua lừa đảo trực tuyến, virus hoặc từ các vụ đột nhập, rồi bắt đầu giao dịch trên các chợ đen trực tuyến. Nếu có một lượng lớn thông tin, những kẻ lừa đảo thường thực hiện sao chép bằng cách trộn lẫn các tài liệu giả mạo để xác thực việc vay tiền và tẩu thoát. Để bảo vệ bản thân, bạn có thể sử dụng biện pháp bảo vệ tài chính và kích hoạt phần mềm chống gian lận để ngăn chặn kẻ tấn công bắt đầu các hoạt động mới và chiếm đoạt các khoản tiền giả mạo dưới tên doanh nghiệp của bạn.

Thậm chí bằng cách đánh cắp hoặc chuẩn bị một bản sao, những kẻ lừa đảo cũng làm giả các loại giấy tờ như thuế, hóa đơn, thông tin và các giao dịch mua bán để đánh lừa tình hình tài chính và khả năng tài chính của bạn gái bạn. Nhiều vụ lừa đảo này được gọi là giả mạo giấy tờ thông thường, và nó có thể bao gồm nhiều thủ đoạn khác nhau, chẳng hạn như sửa đổi ảnh chụp của người dùng, thêm hoặc chỉnh sửa chữ ký, hoặc đơn giản là học cách sao chép (kết hợp các yếu tố được tìm thấy trong các bộ giấy tờ giả mạo khác).

Gian lận trong việc cho vay trả trước gây thiệt hại hàng tỷ đô la cho các công ty cho vay mỗi năm. Bao gồm việc bị cắt tín dụng, tổn hại danh tiếng và những bất lợi về mặt pháp lý. Để loại bỏ sự tiếp xúc của phụ nữ với các bên cho vay, họ cần những quyền đặc biệt và bắt đầu giai đoạn hiện tại có thể phát hiện các hành vi làm giàu bất chính và loại bỏ các tài liệu bắt đầu từ đó.

Nhiều nơi áp đặt giá hoàn toàn riêng biệt cho khách hàng tiếp theo.

Những kẻ lừa đảo thường nhắm vào những người vừa mới rút tiền trực tuyến và hỏi họ cách thanh toán các khoản phí tiếp theo như phí sản xuất, phí bảo mật, phí đăng nhập hoặc phí nạp tiền. Chúng cũng có thể yêu cầu bạn thực hiện kiểm tra lý lịch tư pháp hoặc xác minh danh tính. Khi đã có đủ tiền, chúng sẽ lừa đảo. Đây được gọi là các vụ lừa đảo phí tiếp theo và nó ảnh hưởng đến mọi người ở hầu hết mọi lứa tuổi.

Loại lừa đảo này có thể xảy ra qua email, tin nhắn bán hàng và tiếp thị hoặc thậm chí là cập nhật WhatsApp. Cần nhớ rằng các công ty cho vay thực sự có thể không thực sự kiểm soát toàn bộ chi phí trong tương lai và họ sẽ chỉ nói suông với bạn gái của bạn và bắt đầu lừa đảo. Nếu bạn vẫn còn lo lắng, tốt nhất nên xác minh thông tin trên FS Archive hoặc tham gia các cuộc điều tra riêng tư trước khi quyết định chi bất kỳ khoản tiền nào.

Và sau đó, các khoản chi tiêu được gửi đi hoàn toàn, những dấu hiệu đáng ngờ tương tự cho thấy khoản vay đó chắc chắn là dễ dàng hoặc có thể là một khoản tiền đáng lo ngại. Ngoài ra, hãy tránh các công ty cho vay yêu cầu thanh toán qua tài khoản vãng lai và/hoặc thẻ quà tặng. Hơn nữa, nếu một tổ chức tài chính không thể nhập các giấy tờ đã được kiểm tra và phát hiện có sai sót về định dạng hoặc bị giả mạo, thì rất có thể đó không phải là một nhà cho vay đáng tin cậy.